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中国海外资产监管正在收网,富豪们开始紧张了!

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中国海外资产监管正在收网,富豪们开始紧张了!





  "我们应该收紧企业的腰带,并提醒他们在投资时变得更聪明一些。"

  文/一见金融(ID:finreport)

  尽管上周外管局表态并没有对安邦、海航、万达、复星和浙江罗森内里开展内保外贷业务调查;保监会也否认安排安邦处理海外资产,但对海外投资的监管正在升级。

  “最近经常遇到焦虑甚至恐慌的客户。”《南方周末》最近援引某律师事务所家族办公室团队负责人的话称,随着中国对海外资产监管的加强,很多富豪开始担心起来。

  上述负责人称,有一次一位五十多岁的女士问她,自己在香港配置了1.5亿金融资产,现在该怎么办?,这位女士的钱都是从地下钱庄出去的。

  发改委国际合作中心主任曹文炼8月1日在接受外媒采访时表示,近期国家收紧海外投资并非国家不鼓励海外投资,只是开始对此类投资进行监管。

  “用通俗的话来说,如果一个人有钱了,他就更容易挥霍财富。因此从中国政府和我们内部智库的角度来看,我们应该收紧企业的腰带,并提醒他们在投资时变得更聪明一些。”曹文炼说。

  一

  从最近多个部门的表态来看,中国对非理性投资、向海外转移资产的行为已经亮剑。

  国家外管局上周三表示,正在调查虚报国内资产以获得海外贷款的做法。外媒说,此举是打击资本外流全面行动的一部分。

  外管局强调,只要借款人遵守相关规定,以境内资产为抵押、获得中资银行境外分行的贷款用于贸易或投资的通行做法仍然是合法的。

  针对个人境外消费,外管局最近发布通知,从8月21号起,境内银行卡境外提现或者消费超过1000元人民币的要上报,若长期有超过1000元的境外消费,很有可能被视为有洗钱嫌疑。

  

  商务部在7月27日的新闻发布会上也表示,对于房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域的对外投资,建议有关企业审慎决策。

  商务部说的很明白,支持国内企业开展真实、合规的对外投资,特别支持“一带一路”建设、国际产能合作、产业转型升级的对外投资。

  发改委也在上个月表示,将继续关注房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域非理性对外投资倾向,防范对外投资风险。

  除了外管局、发改外和商务部,在更早的5月23日,国家税务总局、财政部和“一行三会”六部委共同发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》。

  这个办法从7月1日开始实施,被外界称为中国版“CRS”的立法。

  该《办法》规定,银行、证券、信托、期货、保险公司等金融机构开展对非居民金融账户的尽职调查。“非居民”是指中国税收居民以外的个人和企业。

  认定是否为“税收居民”的标准不仅是境外身份证明,还包括境外居住地址、电话号码、账户等。

  也就是说,“税收居民”的概念比身份证明更为严谨,还包括个人居住痕迹。

  按照《办法》的规定,对于新开的账户,金融机构在注册时就要区分是否非居民;对于既有账户,要求2017年12月31日前完成高净值客户的调查,2018年12月31日前完成低净值客户的调查。

  所谓的高净值客户是指在6月30日前账户加总余额超过100万美元的富豪。

  现在的调查正在紧张的进行,调查的信息包括非居民账户的持有人姓名、现居地址、税收居民国(地区)、纳税人识别号、出生地、出生日期;账号、单个金融账户余额、利息、股息等。

  此外,2017年12月31日前,金融机构需要在国家税务总局网站注册登记,并且在每年的5月31日前报送上述尽职调查信息。

  国家税务总局获得这些信息后,将与账户持有人的居民国税务主管当局开展信息交换。首次对外交换信息的时间为2018年9月。

  举例,比如有个人早年在香港一家银行存了一千万美金。此前这笔钱内地是不知道的,但CRS实施之后,因为他是内地人,涉税信息须传回内地。

  二

  尽管海外资产监管正在升级,但仍有一些人在“我行我素”,据《星期日泰晤士报》6日报道,一个神秘的中国投资人,目前正试图购买曼联的部分股份。

  目前该富豪已经接触了部分曼联大股东,游说其评估出售曼联股权。曼联现由格雷泽家族控制,拥有后者80%左右的权益。

  有媒体报道称,收购曼联股份的是中国平安集团,而之前平安集团董事长兼CEO马明哲先生已经拥有了3.46%的股份。

  不过,中国平安集团新闻发言人盛瑞生紧急回应表示:“这是一个虚假信息,平安从未参与洽购曼联的股份,马明哲先生也从未拥有曼联的任何股份。”

  国家有关部门已经建议相关企业要审慎决策,尽量减少房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域的投资。

  央视在7月18日播出的《新闻1+1》中也指出,部分企业的非理性对外投资并不是以增加生产为背景的,实质上是一种转移资产行为。

  央视还在节目中直接点名苏宁集团出资2.7亿欧元控股国际米兰俱乐部,说俱乐部已经连续5年亏损,总亏损额达2.759亿欧元,这样的收购究竟是为了什么?

  社科院金融研究院研究员尹中立更是在节目中称,有些没有“真实性”,也不“合规”的“非理性”投资实际上是把境内的资产转移到境外。

  「一见金融」相信,接下来对于相关企业的海外投资风险排查仍将继续,重点可能会集中在上述5大领域。

  主要理由是,有些企业在负债率高企的情况下,还通过种种渠道进行融资,海外并购并不是为了企业发展,而是为了资产转移。

  除了巨额的跨境投资,银行卡也成为个人资本外流的一个渠道,据统计,2016年,境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。

  因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此,以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。

  比如,在境外赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品转手他人现金收购;此前澳门一些珠宝店、手表店允许大陆游客用银联卡进行虚假购买。

  瑞银和普华永道去年10月发布的《亿万富豪感到压力吗?》的报告显示,2015年全球新增210位亿万富豪,中国就有80位,近一半来自科技、消费零售以及房地产行业。

  另据贝恩公司2017年发布的私人财富管理报告预计,到今年底,中国高净值人群大约187万人,其中个人可投资资产超过一个亿以上的将达到15万人。

  近年来,富人在对待财富的理念上发生了很大变化。2011年有钱人最关心的是如何赚钱,但到了2017年,他们第一关心的是财富安全。

  这些中国高端客户在海外都配置了大量储蓄、现金、股票、债券、投资性地产、保险、公募基金、私募证券基金、家族信托、私募股权基金等金融资产,一些客户并非通过合法合规的渠道完成换汇资金出境。

  三

  在强力监管下,中国海外资产已经开始收缩,尤其是在某些敏感领域。

  根据商务部的数据,上半年中国房地产业对外投资同比下降超过82%,文化、体育和娱乐业等海外投资也大幅下降了82.5%。

  摩根士丹利8月1日发布研报称,中国对海外投资的监管力度加大将使全球楼市迎来了一场“巨大考验”。

  

  该机构预计,2017年中国的海外地产投资将从2016年的106亿美元锐减到17亿美元,而在2018年这个数字将进一步下降至14亿美元。

  RealCapital分析公司数据显示,2016年中国海外商业地产投资的主要去向是美国(43%)、香港(18%)、澳大利亚(12%)和英国(5%)。

  由于上半年监管力度加剧,中国对英国的商业地产投资中有34%处于停滞待审状态,对美国的商业地产投资中则有7%处于停滞待审状态。

  中国是美国2016年的第一大地产投资国,2017年的第二大地产投资国。2017年80%的资金都涌向了纽约大都会地区。

  摩根士丹利说,曼哈顿高达30%的地产交易被中国商人所支配。

  但在经历了监管部门的严厉调控后,美国的地产交易量在今年第一季度萎缩了9%,曼哈顿地区地产交易量则萎缩了55%。

  另外,在2015年至2016年间,中国是澳大利亚地产的最大海外投资者,资金量高达320亿澳元,但现在投资趋势正在放缓。

  近几年,一部分人先富起来的人并没有像总设计师想的那样,先富带后富,而是通过财富干了许多丑陋之事,现在监管来了,很多人可能会原形毕露。

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