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这是一次资本挑战全世界的危险试探!中国很淡定,为什么美国却最恐慌?

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匿名  发表于 2019-7-10 18:03 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

这是一次资本挑战全世界的危险试探!中国很淡定,为什么美国却最恐慌?





  7月2日下午,美国众议院财政委员会向扎克伯格等Facebook高管致函,要求立刻停止数字货币/钱包项目Libra/Calibra的所有相关工作。

  美国众议院财政委员在给Facebook高管的信函中称:“Facebook发布的白皮书对于Libra/Calibra项目的意图、所扮演的角色、潜在用途和安全性方面提供的信息极少,暴露出了项目存在大规模风险并且缺乏明确的监管保护。如果这些产品和服务没有得到充分监管,甚至受到不当管理,它会带来危及美国和全球金融稳定的系统性风险,引发金融海啸。”

  前段时间炒得火热的“Libra”这就要胎死腹中了吗?Facebook这一动作又为何会惨遭本国“封杀”?

  文 | 半佛仙人

  本文摘编自微信公众号“现任jump”(ID:xrtiaotiao),原文首发于2019年6月20日,原标题为《脸书发了个Q币,整个币圈都在大呼小叫》,不代表瞭望智库观点。

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  6月19日,脸书(Facebook),联合多家顶级公司(摩根,万事达,Uber等等等等)发布了虚拟货币Libra的白皮书,币圈一时之间欢欣鼓舞。

  很多人说,你不是整天说币圈都是骗子么,你看看连人家Facebook(下称FB)都开始发虚拟货币了。

  如果他们读过Libra的白皮书,再对货币经济学有一点皮毛的理解,可能都不太会在那里自嗨。

  Libra和他们所谓的虚拟空气币完全不是一种东西,而且对于币圈没有任何利好,大家完全是不同的体系,甚至和传统区块链都不太一样。

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  Libra是什么?

  举个简单点的例子,假如你要出国去玩,是不是要换外汇?换外汇是不是要手续费?如果有了Libra,你可以直接把自己本国的货币换成Libra代币,然后直接使用Libra进行购物,同时Libra代币还可以拿来以超低的费率任意换成别国货币。

  你可以简单理解为,这是一套无国界的支付系统,一套通用于全世界的虚拟货币,或者说是一套低费率,多支付场景的外汇兑换与购物平台。

  这东西并不新鲜,很多年前就有世界币的概念,所有国家的货币都可以换成世界币,然后用世界币进行结算和贸易。

  非常简单粗暴的解决汇率和手续费问题。

  稍微聪明一点的人,看到这里,就知道这个和币圈的各种空气币一毛钱关系都没有。

  我来解释一下为什么。

  区别点一。

  各类空气币(包括所谓的比特币、以太币)的一大特点,就是本身违背货币学的两大基础规律。

  规律一:发币需要相关资源抵押,有一块钱物资,发一块钱货币,不能随意印钱。

  各种空气币不仅是各种“挖矿”,还后台代码点击就送,发币没有任何制约,想发多少就发多少。

  规律二:作为一般等价物的货币,其本身价格需要稳定,不然无法用用于交易,只能用于炒作投机。

  各种空气币的价格波动简直一天不动浑身难受,而且动作幅度还很大。

  Libra和这些币有本质的区别。

  Libra的代币产生不是依赖代码本身,而是有明确的资产抵押,可以理解为和主权国家央行发币是完全一样的流程,货币背后有足额资产抵押。

  Libra的代币价格会被多个超级节点制约,控制在极低波动下,类似于日常汇率波动。

  发现了么,这个Libra本身和银行印钱是完全一样的,只不过银行印钱的背后是由主权国家做担保。

  而Libra是FB联合各大公司印的钱,FB及其合作伙伴对这些货币的金额,兑换,应用,做担保。

  某种程度上,Libra就是一个叫做“FB联合国”的国家发放的货币,支持与各国发币兑换。

  和空气币八竿子打不着的东西。

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  区别点二。

  原生的区块链以及代币,本质上是去中心化的,支持点对点的交易,反对一个集中的机构来监管以及聚合。

  虽然当前所有虚拟货币都掌握在庄家(发币者),交易所(撮合方)以及大矿主(算力主宰)手中,实质上已经是中心化的东西了,但原生区块链的信仰是无政府,无监管,点对点,去中心化。

  当前的虚拟货币大多数都是各个中心想尽办法来造成币价的波动,只有大幅波动才有获利空间,核心目的是投机。

  而Libra,一开始就是中心化,只不过中心有点多。

  Libra的参与者众多,每一个巨头都是一个节点,但是没有一个节点有主宰权,这就和当前币圈的实质中心化庄家机制完全不同,这属于标准的外汇管理模式。

  每一个节点,可以理解为是一个国家,大家一起维护这个币值的稳定,核心目的是维护一般等价物的稳定。

  大家目的就不同。

  

  区别点三。

  货币获取方式不同。

  当前各类空气币,很大一部分都是支持“挖矿”的,鼓励大家买矿机买显卡耗电跑他们的程序,卖矿机的公司赚得盆满钵满,大量电力在这个过程中被浪费。

  当然那些纯粹的骗子空气币连这一部分都不用,直接搞非法集资那一套,一手交钱,一手交空气,支持多种付款方式。

  甚至不同交易所,不同二道贩子卖出来的币价格都不一样,有中间商疯狂赚差价。

  而Libra的获取方式就是很直接的拿发币来换,不同国家的发币,汇率不同。

  100多个超级节点,都可以支持这种兑换,并且使用完全一致的兑换汇率,法币兑换Libra是完全相同的汇率。

  没有中间商赚差价。

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  Libra这种多家大公司合作、完全复制主权国家发币流程的世界币,和币圈各种神奇空气币完全不是一种东西。

  当然,很多“币圈大佬”不这么认为。

  Libra主打的是低手续费,自由兑换,多场景消费,消费场景来自各个合作方,基本涵盖了常规衣食住行。

  听起来非常非常厉害。

  但我要告诉大家的是,这东西完全不新鲜,其实国内早在十几年前就有了类似的东西。

  大公司发放,大公司担保使用场景,大公司支持发币兑换虚拟货币,大公司支持币价稳定。

  这种神奇的产品,我们都接触过,叫Q币。

  Libra由FB发起,然后多核心主导;

  Q币由腾讯发起,多充值商主导;

  Libra支持在参与伙伴中使用,例如Uber打车,Lyft。

  Q币支持在腾讯系公司中使用,例如QQ秀,DNF,王者荣耀,充话费。

  Libra支持法币兑换。

  Q币支持法币购买。

  玩法都差不多。

  嗯,除了不支持兑换人民币(实际上是支持的),以及发币没有实物抵押外,Q币就是和Libra非常类似的产物。

  考虑到Q币没有抵押物,而且实际上Q币是支持兑换法币的(通过Q币贩子),只不过要折价,并且Q币支持法币外充值(例如话费),实际上Q币是比Libra更加激进,更符合区块链虚拟货币精神的虚拟货币。

  是不是觉得非常奇妙?

  一群公司搞了这么久的区块链货币,我们早就有了,而且更加激进。

  欢迎美国人民跑步进入QQ秀时代,黄钻八折,支持多种方式充值。

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  单纯从使用场景以及货币性质中,Libra本质上就是一套跨国支付系统外加有抵押物的非主权国家发放的虚拟货币。

  说他们完全和Q币一样也不太合适。

  应该说是Q币在支付宝中流通,差不多就准确了。

  虽然这件事情本身和币圈八竿子打不着边,本身Libra也没有特别多的技术创新,甚至这种越过国家直接发类似法币的虚拟货币,一定会受到各国的拒绝以及监管。

  听起来完全是大公司之间过家家。

  但我依然要说,FB以及一众公司会倒大霉。

  这种多公司联合发币的行为,其实是一件非常非常严肃且危险的试探。

  Libra这个东西,他们是完全按照法币的模式来设计并实施的,并且有2个设计目的,白皮书上写的明明白白。

  1.无国界,这个币是世界币。

  2.低手续费。

  这两个特性,基本就是要搞翻当前世界的现有模式。

  我们先不管这个东西靠谱不靠谱,先进不先进,联盟会不会内部决裂,假如这个东西真的做成了,大家开始用了,会有什么后果?

  极端一点,各国政府的铸币税都会成为空气,大家都在给FB联盟打工。

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  FB再加上他的一揽子合作伙伴,联合起来覆盖接近世界三分之一的人口。

  这些合作伙伴里有万事达,Visa,Paypal这种顶级支付的机构。

  他们要做一个大一统的支付模块,并且这个模块是无国界的,低成本的,绕过世界上所有主权国家的。

  这是一次资本挑战全世界的危险试探。

  最终会受到全世界的铁拳暴打,美国会打的最狠,因为美国铸币税吸血全世界血吸的最爽。

  

  这次的Libra的一切,本质上没有任何全新的技术,完全是中二少年挑战全世界所有主权国家的发币权与货币流通稳定,当然还要加上数据信用稳定。

  上一个类似的产品,是苹果的支付,Apple Pay,试图依靠苹果手机全球化的布局,打通全世界的支付体系,吃下最大红利。

  当然最后失败了,在每一个国家都受到了完全不同的监管标准,发展的不太好。

  而这次Libra的试探更加来势汹汹,目的也更加明确——成为未来世界的基础设施。

  这基本等同于想骑在全世界头上了,而且还大声嚷嚷。

  太年轻了。

  接下来我们可能会欣赏到各国政府“暴打”小朋友的各类新闻。

  建议币圈的老师们睁大眼睛,感受什么才是真正的力量吧。

  

  延伸阅读:

  Libra超级国际货币梦遇“天堑”,人民币数字货币也会应运而生

  6月18日,正当中国的电商企业忙着年中“大促”时,美国社交媒体巨头Facebook主导的加密货币Libra官方网站正式上线,并同时发布了《Libra白皮书》,计划于2020年推出加密货币 Libra。消息一出,震惊全球。

  白皮书提道:Libra的目标是成为一种稳定的数字加密货币,使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。从白皮书来看,Libra的主要用途是支付,此外还可以用于法币兑换、储值、交易等多个场景,Libra计划将建立由100个合作联盟节点构成的数字经济体。目前Visa、Mastercard、Uber、Paypal等公司已经签约确认成为创始节点——得到全球支付领域巨头的支持,是Libra相比于比特币的巨大突破。至此,Facebook做全球数字货币银行的野心已经完全暴露无遗。

  文 | 王涛

  本文转载自微信公众号“中外管理杂志”(ID:zwgl1991),原文首发于2019年7月6日,原标题为《Libra超级国际货币梦遇“天堑”,人民币数字货币也会应运而生 》,不代表瞭望智库观点。

  

  Libra的出现重新燃起了人们对数字货币的兴趣,而投资者迅速也推高了比特币的价格,6月27日早间,比特币价格一度接近14000美元,再创年内新高。那么,Libra为什么会给全球带来这么大冲击?它和其他虚拟货币有何区别?Libra又会对中国经济产生怎样的影响?让我们来看看上海财经大学现代金融研究中心奚君羊副主任的分析。

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  Libra缘何引发全球“恐慌”

  问:Facebook发布加密货币Libra一事引发全球的广泛关注,在您看来,为什么会带来这么大的冲击?

  奚君羊:主要是因为Facebook要发行的Libra和以往的虚拟货币相比,考虑的更加复杂,未来可能给全球造成的影响面更广泛,再加上这是由Facebook这样一家在国际上很有影响力的互联网企业牵头的,因此影响巨大很正常。

  之所以Libra的涉及范围会更广泛,因为Facebook赋予了Libra新的特性。一是:它的币值和一些比较稳定的金融资产的价值挂钩,以往其他的虚拟货币没有这种特性,相对来说,Libra的币值更加稳定、可靠。

  另外一个特性是:Libra可以和各国货币自由兑换,这样一来,Libra就和各国发行的主权货币建立了紧密联系。

  大家普遍认为,Libra项目若成功,它就有可能成为一种超级“国际货币”。它可能会取代目前主要的几种国际货币,比如:美元、欧元、英镑、日元等等。Facebook的Libra计划构想极其雄伟,因此影响就极大。

  

  2

  Libra的设想比其他虚拟货币更激进

  问:Libra和普通的虚拟币,比如:QQ币、比特币相比,有什么明显区别吗?

  奚君羊:区别很大。首先,比特币、以太币的价值完全由市场上的供求关系决定。而Libra的价值按照,Facebook的设想,它是一种比较稳定的金融资产,比如:和美国的国债挂钩,因此,它的价值要比其他虚拟货币更加稳定。

  其次,它和其他各种货币会建立一定的兑换关系。以太币、QQ币、比特币就不一样,比特币是通过大家相互之间买卖交易完成兑换的。你要用其他货币,需要把它卖出去换成其他货币,你要用比特币,又要用其他货币来购买。而Libra因为价值比较稳定,不受供求关系的影响出现价格波动,跟其他货币间的比价关系相对稳定。也就是说,它是有价值准则来衡量的,不像其他虚拟货币完全没有价值基础。

  最后,Libra可以在国际上使用。按照Facebook的设想,以后各种各样交易活动都可以用Libra来完成,比如:购买商品、服务等,而现在其他虚拟货币的使用还比较局限,只能用在网上局部的一些交易活动,覆盖人群有限。Libra构想如果实现,以后等于和现在的主权货币在货币职能方面拥有同等地位。它的终极目标,是真正成为国际上广泛使用的货币,Libra设想要比其他虚拟货币更加激进一些。

  

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  各国围攻Libra主因何在?

  问:目前来看,基本上各个国家的监管机构都在围攻Libra,几乎每天都有相关新闻,您怎样看这样的现象?

  奚君羊:主要原因,第一,Libra如果广泛推行,有可能取代主权货币,从而使得各国货币发行机构的作用丧失,等于是在剥夺政府的权利。

  第二,各国主权货币的发行数量都是由各国中央银行决定的。那么中央银行就可以通过货币政策完成宏观经济管理的职能。如果主权货币被Libra取代,那么各国的宏观经济管理职能就无法实现了。

  比如:2008年美国次贷危机发生以后,采取了定量宽松货币政策,有过三次持续性的放宽货币,使得美国的经济下滑速度得到了减缓,为后来经济的强劲上升奠定了基础。如果美联储这种货币政策的权利被剥夺,那么美国再发生类似2008年的经济金融危机,导致经济的急剧下滑,政府就很难应对。

  第三,各国都有一个政策工具——汇率政策。各国央行经常会通过影响汇率,来对本国的对外经济活动产生影响。如果Libra被广泛使用,那么这种汇率政策工具也会被剥夺,因为大家都可以把货币和Libra去兑换,来避免受到汇率政策调整的不利影响。

  

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  Libra在动摇国际金融体系,但对中国影响有限

  问:Libra项目会对传统国际金融体系产生哪些影响,特别是对中国,会产生怎样的影响?

  奚君羊:肯定会动摇传统金融体系,因为Libra等于是在各国货币之外,又形成了一种新的货币。这样一来,就会使大家在用货币衡量价格、从事各种各样的交易活动时,会有不同的货币价格表现出来,这种不同的货币表现,相互之间就会形成“劣币驱逐良币”。

  也就是说,各国货币兑Libra时,各国货币之间的汇率,各国货币与Libra之间的汇率,相互之间会背离,一旦出现背离,那么我们就会发现,某种货币汇率偏低,另外一种货币汇率偏高,那么就会形成大量的套利活动,使得货币之间不是为了正常的交易需求去进行的,而完全是为了从中获取差价,那么就会造成大量的货币在Libra和不同的货币之间交替换手。一段时间大家会去争抢Libra,另一段时间就会争相抛售Libra,使得国际间的货币关系更加动荡、混乱。这对整个国际金融体系和世界经济的稳定,必然会产生不利影响。

  目前来看,对中国的影响很小。这是因为:首先,中国现在的Facebook用户本身寥寥无几,也就是说中国人要获得Libra的途径,本身就受到严格的限制。其次,中国对货币的监管,在世界上又是最严格的国家之一,所以Libra和人民币之间要想建立比较紧密的联系,这在技术上也好,在法律上也好,都存在难点。因此Libra要想在中国被广泛用于交易活动,不管是用于兑换还是使用,都是一个遥远的目标。因此,Libra即使现在面世,也不会对中国产生明显的影响。

  

  5

  Libra跨不过去的“天堑”是什么

  问:Libra项目如果想成功的话,面临最大的障碍是什么?您觉得它未来的发展前景如何?

  奚君羊:在各国主权货币还存在的前提下,Libra的设想很难实现。如果Libra仅仅是像其它虚拟货币一样使用,不会取代主权货币,这种情况下,各国政府和央行货币当局会有一定的容忍态度,就像现在以太币、比特币,甚至QQ币,这些货币现在还没有取代主权货币。但若要想取代主权货币,就跨越了政府可以接受的底线,就肯定会遭到各国封杀,就很难进一步生存和发展。

  Libra要想生存,它只能局限于和其他虚拟货币同等地位。不过因为Facebook是一个在国际上有广泛影响力的互联网企业,因此它发行的Libra在地位上有可能会高于比特币,以太币、QQ币等,它的接受范围比其他虚拟货币更广。但是依然一旦要有可能会取代主权货币,它的生命力就会终止。比如:去年比特币被大量的广泛使用,结果各国开始对它进行封杀,然后出现暴跌。Libra的命运同样如此。

  它想要成为一种全球的通用货币,还有很长的路要走。因为这不是Facebook一家就能解决的问题,它的条件必须是各主权货币逐步一体化。就像法郎、马克、里拉,以及其他欧洲货币组成了欧元区,统一使用欧元。未来如果亚洲地区也实行货币一体化,形成亚元,那么亚洲货币的关系也会比较紧密。如果在这个基础上,北美和其他地方货币也开始一体化,那么货币的数量,主权性货币就会越来越少。

  也就是说,在各国都会使用同样的货币情况下,Libra才有发展的空间。因为那时真正意义上的主权货币已经没有了,只有地区货币,而地区货币再跨越一步,就会形成全球货币。这个过程要以世界经济一体化程度,各个国家货币的一体化程度的不断提高为基础的,这个过程没有完成,Libra不可能完成跨越。

  

  6

  人民币的数字货币也会应运而生

  问:从Libra身上,中国的互联网科技巨头或政策监管部门能学到什么?

  奚君羊:Libra对于我们的启示是:货币的未来形态未必是现在这种以实体货币为基础的电子货币,未来我们的法定货币或主权货币,也可以采取数字形式,也可以采用数字货币。

  就是关于这一点,中国人民银行正在研究,在不远的将来,有可能我们中国法定的人民币的数字货币也会应运而生。但是这种货币仍然是人民币,只不过它是数字货币而已。当前我们国家正在推行人民币的国际化,未来人民币的数字货币的使用也可以跨越中国国境,在境外使用。

  我们现在实体性货币为基础的电子货币,已经在境外开始使用,人民币的国际化已经有了重大进展。那么未来类似Libra的人民币数字货币,仍然是法定货币,当然也可以在境外被广泛使用。也就是说,Libra的一些目标、设想,中国可以通过人民币的数字化来逐步借鉴,吸取它一些可以适用的元素,使得人民币作为一种数字货币,在某种程度上实现Libra想要实现的目标。

  从长远来看,未来全球各个国家都可能使得货币逐步数字化,使得实体货币最终消亡,等到各国都开始使用数字化的主权货币或法定货币,而货币的一体化程度又在不断的提高时,最后肯定有一种货币,不管是Libra也好,或者是其他国际机构发行的类似于Libra的数字货币也好,成为真正意义上的国际货币的数字货币,从而取代其他的,会是比如人民币的数字货币,美元的数字货币或欧元的数字货币等等。但是,这是要等到整个世界经济金融货币自然的一体化程度达到顶峰的阶段,才能水到渠成。

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