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惨!华人做代购 房产都被没收了,还被重罚690万

京港台:2019-9-13 11:02| 来源:BCbay | 评论( 36 )  | 我来说几句


惨!华人做代购 房产都被没收了,还被重罚690万

来源:倍可亲(backchina.com) 专题:华裔相关新闻,最新动态!

  在海外生活,“十个人里有至少有八个都在做代购”,这句话也是一点都不夸张。无论是在美国、加拿大(专题)、英国、澳洲,还是在韩国、日本(专题),代购们总能找到发家致富的“爆款”。

  

  虽然近几年来,各国的相关法规正在不断收紧,但是在巨额利润的诱惑下,还有许多华人(专题)不管不顾的投身其中,最近就又有一位华人代购栽倒了……

  而且栽得很惨,连房子都搭进去了。

  

  做代购,房产都被没收了?

  据当地媒体报道,这位出事的华人代购名叫蒋顺建(Shunjian Jiang音译),今年28岁。

  

  他跟咱们平民百姓可不一样,算是含着金汤匙出生的那种,自幼家境优越,要风得风,要雨得雨,基本没有过过“普通人”的生活,五年前,他们一家通过投资移民(专题)定居英国。

  据报道,当时蒋家人申请的投资移民签证,最低限额是100万英镑,换算下来有857万人民币(专题),如此高额的费用,对于许多家庭来说简直就是天文数字。

  顺利移民后,颇有生意头脑的蒋顺建很快发现,在国外购买奢侈品非常划算,时不时就有打折,而且就算按原价购买也比国内专柜便宜上不少,如果做代购,简直不要太赚钱。

  于是,从2015年1月开始,蒋顺建的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,凭借自己以及家族的人脉和价格优势,很多人都慕名而来,专门找他“买买买”。

  

  有了朋友和顾客的帮衬和推荐,他的代购生意越来越火爆。而他也是专门帮助大家代购Burberry、Versace、Diesel等各种一线大品牌的奢侈品衣服和鞋子、包包等。

  多年来顾客不断,蒋顺建不时地要去奢侈品店疯狂采购一番,许多店员都把他视作“财神”,他一光临,店里的销售额就直线上升!

  因为购买各种奢侈品的消费金额总是爆表,就连百货公司都将他视为最重要的客户之一,

  Harrods Knightsbridge就发给他一张象征着“超级VIP”身份的会员黑卡。

  

  事发之后,有人简单做了下统计,在蒋顺建做代购的三年间,光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑,约合人民币4百万!

  虽然生意越做越大,但有一件事却让蒋顺建特别头痛——代购奢侈品花的是英镑,跟客人收费却是相应汇率的人民币,一来二去他在英国本地的英镑资金出现严重缺口,有了大量的换汇需求。

  而且他对换汇的需求不是一天两天,而是长期,早就超过了银行规定的换汇限额。

  到底应该怎么办呢?

  为了让自己的生意顺利进行下去,蒋顺建不惜铤而走险,把主意打在了“私人换汇”上。

  

  他是这样操作的:收到客户的人民币付款后,先在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人,然后双方碰头交易,将自己手里的人民币全部兑换成英镑。

  由于他经营的是奢侈品代购的业务,换汇的金额一般都很大,这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多!

  

  

  蒋顺建春风得意,他拿出代购挣来的75万英镑,在伦敦买下一套房产,可见生意该是有多红火!

  频繁且大额的银行入账,引起了英国税务和海关(HM Revenue and Customs)调查人员的注意,他们收到了银行关于他的非法交易提醒,还发现了他账户上不明收入来源的证据。税务局在掌握了充分的证据后,采取了逮捕行动,以涉嫌洗钱罪将其逮捕。

  更加令人惊奇的是,即便是在被抓当天,警方居然还从蒋顺建住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”:帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

  

  货品之丰富,简直令人叹为观止!

  审理此案的法官表示:蒋顺建违反了本国货币管制,非法兑换外汇,属于违法犯罪行为,而且他购买房产的钱也是“非法收入”,尽管他费尽心思转入多个账户,这种做法依旧违法。况且,中国方面对此也有严格的管控,正常来说这个数目的人民币是不可能转移到英国的。

  最终,蒋顺建被判“非法经营货币服务罪”,缓刑8个月,外加做160小时的社区志愿者工作。

  重点是:警方必须追回洗钱途径的80万英镑(约合690万人民币),因此毫无疑问地没收了他代购期间购买的房产,因为此项房产变成了他的犯罪财产。

  

  这样的结果,蒋顺建是做梦也没有想到的......

  毕竟辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、外搭上自己原本清白的身家,留下案底……

  教训从不少见

  其实,和很多生活在加拿大的华人一样,你把代购换汇当成一件“不受法律约束”的小事儿。但殊不知,你以为只是“换汇”,实则在犯罪!

  这样的教训,还少吗?

  随便搜索一下,满屏都是类似新闻:

  

  刷刷朋友圈,也总能看到类似消息:

  

  这些事情看似不起眼,但你要知道,这是违法的,如果私人换汇金额过大,那么你就涉及到了“洗钱”,也会被查、被盯上,绝非危言耸听。

  留学生(专题)私下换汇 被银行封号

  Vicky是一名在洛杉矶(专题)留学的大三学生,自从父母两次给她汇钱都被银行退回后,经朋友介绍,她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”,却不料这个“中介”是地下钱庄。

  Vicky说:“因为是关系很好的朋友介绍给我的,而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的,那我肯定就很相信,愿意找那个人帮忙换钱。”

  此后,Vicky就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币,再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金,然后再把换来的美金存到美国银行卡里。

  她回忆,每次换钱她被约见的地方都不一样,而且都是约在晚上。跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。“虽说感觉到了不太对劲,但我也没有去多想,毕竟每次我给他换汇,他都按说好的钱数兑给我,从没有食过言,而且找他换钱手续费也不高。”

  就这样,来来回回换了三次,Vicky惊讶地发现,美国大通银行(Chase)把她的账户给封了,并寄信给她,说将永久解除和她的合作关系!

  

  即便如此,Vicky都开始没当回事儿,毕竟美国银行多的是,心想大不了换个银行呗,但却没想到,接二连三地,银行都相继把她的账户封住了,直到现在也没有银行愿意给她办理账户,你说这学还要怎么留?

   列治文华人换汇遭劫 被枪抵头

  华人聚集的大温地区,这样的事就更是“遍地开花”了,不久前还发生过一个“大事情”:在华人聚集的列治文市中心,一名想绕过5万美金外汇限制的华人,光天化日下当场被歹徒用枪指着脑袋抢走了10万加元现金!

  

  据CBC报道,这名遭抢劫的华人女子当时是想在停车场与另一名华人男子“换汇”。华人女子想把10万加元换成人民币,因为她想在中国买房;而华人男子则想把人民币换成加元,因为他想在加拿大买豪车。

  

  可甭管是买房,还是买车,这俩人的愿望全都落空了,因为当他们在停车场抱着一大袋子钱为了“谁先交钱”“怎么数钱”的细节问题争执不休时,一群蒙面劫匪已经在暗中透过瞄准器盯上了他们,两人还在胶着之时,劫匪已经拿着一把枪,抵住了抱着大量现金袋子的华人女子的脑袋。

  突变的画风顿时令华人女子吓得浑身发抖,那时那刻她只能在“要钱还是要命”间做出迅速选择,无奈中她只得把一袋子钱乖乖交给对方。

  且这事发生后,警方还调查处两个很有意思的点:

  1. 华人女子承诺给对方15万加币现金,但实际上被抢走的袋子里只有10万。

  2. 声称要买车的华人男子RZ,目前在加拿大处于被禁驾的状态。

  

  除了这些“大事儿”,鸡零狗碎的更不少见,最常见的套路就是受害人打钱过来后骗子直接微信拉黑,杳无音讯的:

  

  

  总之,私下换汇很有风险,大家还是切勿以身试法。

  而生活在海外,有换汇需求也确实是常事,但千万要小心谨慎,在全球围堵“私人换汇”的今天,还是劝各位华人不要在法律的边缘试探,合法换汇。为了保证自己辛苦所得不打水漂,我们最好还是按规矩办事。

相关专题:华人,房价,华裔

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