测试你的投资风格

作者:fibonnachi  于 2016-4-14 06:38 发表于 最热闹的华人社交网络--贝壳村

通用分类:热点杂谈

关键词:风格

1.你的投资目标是?A.安全第一. 呵呵 (1)B.安全是必须的,最好还有固定收益.少点倒是没关系,俺不贪。 (2)C.赚取收益同时追求增值.  (3)

D.富贵险中求,要大幅升值大把赚钱,.看什么看? (4)



2.目标投资期是?A.低于2年. (1)B.3-5年. (2)C.6-10年. (3)

D.10年以上. (4)



3.你的投资在一年后跌了超过15%,你的反应是?A.割!割!割!赶紧拿出来放进银行存上! (1)B.抽出来一些资金放进安全的投资里,别让鸡蛋打碎在一个篮子里. (2)C.再等等!等涨回来再考虑投别的,(3)D.按照既定投资策略继续,.相信科学,相信自己。 (4)

E.跌了15%?既然便宜了,继续追投!(5)



4.在一个长线的高回报投资中,你承受短期性损失的能力?A.低. (1)B.不确定. (2)C.中等. (3)

D.高. (4)



5.为了高回报我愿意承受上下的起伏震荡.A.强烈不同意. (1)B.不同意. (2)C.再说吧. (3)D.同意. (4)

E.强烈同意. (5)



6.我关心的的是安全性:投资的安全性比回报更重要。A.强烈不同意. (5)B.不同意. (4)C.再说吧. (3)D.同意. (2)

E.强烈同意. (1)



7.有投资的经验程度是?A.基本啥也不懂 (1)B.似懂非懂 (2)C.入门级. (3)D.小咖级- 懂得基本金融知识和影响市场层面的基本因素 (4)

E.大咖级- 自己独立做分析。(5)



8.你未来收入有多稳定(包括薪水,退休金或投资等)?A.不稳定. (1)B.还行. (2)C.稳定. (3)D.那是相当的稳定. (4)

9.形容下你现在的财务状况?A.完全无债务. (5)B.无房贷,但有其他贷款 (如车贷, 卡债等). (4)C.有较为合理的房贷,无其他债务. (3)D.有房贷,车贷和卡债. (2)E.欠了一屁股各种债. (1)
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谨慎型投资人 | 总分: 9-14分
投资风格:谨慎型

代表人物:



伯南克

Ben Bernanke


-我们都因为对经济悲观主义的严重攻击而受苦。”经济上唯一能确定的是,“唯一永恒不变的就是改变”!


没错, 直升机撒钱的前任联储会主席伯南克的个人投资极为谨慎,任内披露的个人资产只有两项分别为50万和100万的年金在退休账户。无股票和债券。


他任内几次大规模QE却是史上最大胆的财政刺激政策。


投资范围:


可考虑银行定存CD,年金,通胀保值型美国国债/TIPs,2016年2月份美国通胀指数为1.2%。所以目前银行存钱基本是赔钱。


保守型投资人 | 总分: 15-21分
投资风格:保守型

代表人物



奥巴马

Barack Obama

-改变!


以改变为竞选主题当选的奥巴马个人投资却是保守的,2014年白宫披露的总统资产如下:短期美国国债25-50万,美国中期国债100-500万,529教育储蓄计划20-40万,先锋500指数基金10-25万,先锋机构指数基金20-502万。另外包括一栋30年期贷款购买芝加哥的房子,价值50-100万左右。美国官员资产要披露,据悉解密的巴拿马文件目前还没发现奥巴马的名字。


投资范围:


适合稳定收益类投资,如投资级债券(穆迪评级Aaa,Aa,A, Baa)高股息蓝筹股,房地产(Cap Ratio 4%以上)明石固定收益基金/SBA504 FIXED INCOME FUND等


平衡型投资人 | 总分: 22-28分
投资风格:平衡型

代表人物



约书亚.布里科曼

Joshua C. Barrickman


-不知道他是谁!


平衡型投资就是这样,没有特点,甚至有点无聊。这个人是先锋平衡指数基金的经理,其所管理基金有60%的股票及40%的债券构成,完整阐释平衡概念,并被美国新闻USNEWs评为最佳平衡型基金类第一名。

基金2015年回报-1.69%,三年平均回报7.04%,5年化回报为7.64%。抱歉,比起国内吓人的互联网金融,美国可能让你失望了。


投资范围:


适合固定收益+指数基金(ETF)+ 蓝筹股票,房地产(CapRatio 4%)以上,明石固定收益基金/SBA504 FIXED INCOME FUND等。



增长型投资人 | 总分: 29-35分

投资风格增长型


代表人物



巴菲特

Warren Buffett


-价值投资!


投资的第一条准则是不要赔钱;第二条准则是永远不要忘记第一条。

每一个泡沫都有一根针在等着。当两者最终相遇,新一波的投资者会学到华尔街一条古老的教训:当投机看起来轻而易举的时候最危险。

价值投资不能保证我们盈利,但是价值投资给我们提供了走向真正成功的唯一机会


投资范围:


适合成长型股票,保护性股票期权(covered call/ Covered put),房地产(Cap ratio 6%)以上,明石SBIC政府惠利基金/SBIC Fund等。



激进型投资人 | 总分: 36-41分

投资风格激进型


代表人物



索罗斯

George Soros


-不在沉默中死去,就在沉默中爆发!

 

1992年卖空英镑

黑色星期三

1997年卖空泰铢

亚洲经济危机.

 

完美阐释了高风险高收益的概念。如果你是此类投资风格,转备好钱干票大的吧,祝好运


投资范围:


适合期货,股票期权, 外汇,高息债券,股权类投资,问题地产(Distressed Properties)地产基金(REITs),风投等。





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本文只做阅读消遣,非投资建议/参考意见。具体投资建议请咨询专业投资顾问并自行承担相应责任·。

作者简介:Sen Zhang 张森,投资顾问,现任资产投资管理公司投资经理。张森具备多年美元资产投资和管理经验,长期为客户提供专业的风险评估和投资策略,包括股票,债券,房地产和外汇等热门投资领域。www.corrigitcpital.com 

作者微信:corrigit



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