马德里工行涉嫌洗钱的西媒报道

作者:ryu  于 2016-2-23 12:00 发表于 最热闹的华人社交网络--贝壳村

作者分类:沸沸扬扬|通用分类:法律相关|已有16评论

关键词:工行, 马德里分行, 洗钱, 模式

与正面高调报道在美国华人支持梁警官的消息相反的是,中国央视新闻对不久前发生的工商银行马德里分行遭西班牙警方搜查一事,19日只引用了中国驻西班牙大使馆的网站消息,证实确有其事,还称工行马德里分行已恢复正常营业,员工情绪平稳。并说中国政府一贯要求本国企业严格遵守中国及经营所在地国家地区的法律法规。经向工行马德里分行了解,该分行采用西班牙当局提供的最新反洗钱系统严格进行资金监管。搜查行动发生后,该分行上级部门工银欧洲的负责人已在当天第一时间赶到马德里,协助分行处理此事。
 
西班牙电视台Televisión Española tve的报道称,中国工商银行除了是世界上最大的商业银行,它还是一家特殊的银行。涉嫌至少4000万欧元的洗钱事发后,6名在反洗钱行动中被捕的中国工商银行管理人员在被扣押的西班牙国民警卫队总部作出陈述后,又于次日在反腐败检察院要求的范围内当法官面回应了听证。


西班牙tve电视台报导,国民警卫队的搜查显然严格遵守了调查程序,故目前工行马德里分行仍正常营业。并不存在司法干涉商业问题。

 
画面可以看到西班牙国民卫队队员把守在工行马德里分行门外的照片。事发后,中国工行表现极其沉默,没有官方公报,也没有发表安抚客户的言论。既没有西班牙方面,也没有中国方面的发言人出面。

 
中国工行自2011年登陆西班牙以来,它的客户一直很特殊。如其网站介绍,工行相继在马德里和巴塞罗那开设了两家分行。首要服务对象是在西班牙的中国企业家。报道称,工行西班牙分行90%的存款来自中国客户,但也有通过民间信息口口相传被吸引来的西班牙人。报道称,中国的银行对西班牙人的最大吸引力在于,在西班牙本国的银行提供给客戸0.3%的存款利率时,中国工行把一年期的存款利率设定在1%,3年期存款利率为2%。另外,工行还接受大额的外汇储蓄,特别是人民币和美元,这对欧盟国的欧元区对欧元稳定性有顾虑的客戸是很有吸引力的。

 
中国工行的欧洲总部在卢森堡,报道称,中国工行的运行方式不同于西班牙的本国银行,他们对客人宣布取款限制,而且客户永远不会直接接触得到为其办理业务的银行员工。工行进门处是一个大厅,一位西班牙籍的接待员负责接待,引导客户等待从二楼下来的个人经理前来接待。具体办理业务的大部分员工都是中国人,工作人员都取了一个西班牙文的名字,会交给客户一张表格,填好之后他们收回,并在被他们称为“后台”的地方办理手续,几分钟后他们会带着凭证回到客户面前,要求客户签字确认,然后将一张复印件交给客户。
当然,情况也并非全部如此。如果在同一街区的另一家工行网点办理业务,就和西班牙本国银行的模式相似。银行员工会直接面对面地接触客户。

 
报道称,到工行大厅来只有在银行员工陪同下才能进入二楼,需要有读卡器读取密码,还要经过门两侧把守的银行保安。有西班牙客户说,工行为采取这种新程序给出的非正式理由是,有些中国客户不喜欢当着陌生人的面办理业务。确实如此,所有的手续操作都需要有银行上一级工作人员的签字,当然也是中国人,他们属于银行的高层。他们当中几乎没有人会讲西班牙语。如果运气好可能有人会说几句磕磕巴巴的英语。客户那句“我想和主管说话”的常用语在工行没有意义,因为普通客户根本见不到高层主管。
工行在西班牙的分行当然也办理在线业务。但工行的西班牙网站非常难以操作。网站页面老旧,术语翻译也不准确,一些常规业务操作都被禁止,或者受到限制。但是让西班牙客户最不信任的一点还是,在线操作首先必需安装程序,而跳出来的中文提示常让用户不安。

 
“我们的运行一切正常,不管是柜台服务还是网上银行,都没有问题。”一位中方员工对客户解释。
他所说的“正常”是指将资金转账到另一家金融机构需要二个半小时,在此之间,客户需要上楼下楼,还要填写一堆表格,而且处在保安的注视之下。
中国工行没有发言人,如果有发言人的话。西班牙电视台被说明的情况是,中国工行马德里分行的管理层“正在开会”。“您没有获得在银行内部采访的批准,不能与客户交谈。”

 
tve于是只好在路上采访走出工行马德里分行的客戸。
这位说,一般30秒钟可以完全的业务,今天足足化了2小时。

 
另外一位表示,好象没有安全感觉,我暂时取出了所有的钱款。

 
中国外交部发言人表示,中国政府一贯要求本国企业严格遵守中国及经营所在地国家、地区的法律法规,还表示希望西方切实依法、公正处理有关问题。他还引用工行发表的公告称,欧洲总行的多位管理人员和律师已赶到马德里跟进调查进展。工行表示一直严格遵守反洗钱法,坚持依法经营,并称马德里分行正在积极配合调查。

 
还是那句老话,工行马德里分行营业正常,员工情绪平稳。

 
不过,西班牙方面的报道说,调查部门怀疑通过这个管道的洗钱金额达到至少4000万欧元。而且,证据确实。
标签 工行,马德里分行,洗钱,模式

 
 
 
 
 
 

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发表评论 评论 (16 个评论)

4 回复 法道济 2016-2-23 12:32
这些人在监狱里弄不好要蹲上二十年?
4 回复 dwqdaniel 2016-2-23 13:03
法道济: 这些人在监狱里弄不好要蹲上二十年?
应该的
9 回复 ryu 2016-2-23 13:07
dwqdaniel: 应该的
家人全部三代无忧。
11 回复 ryu 2016-2-23 13:08
法道济: 这些人在监狱里弄不好要蹲上二十年?
为OO而有所为,那是永远的荣耀。
5 回复 ryu 2016-2-23 13:13
东京的交通银行很正常,守法经营。
只是早在16、7年前有日本华人媒体欲貸款不成,刊文字爆料,结果,华人媒体老板回沪时被大面积修理。不修不识相。
5 回复 法道济 2016-2-23 13:22
dwqdaniel: 应该的
活该
6 回复 法道济 2016-2-23 13:23
ryu: 为OO而有所为,那是永远的荣耀。
oo?
7 回复 ryu 2016-2-23 13:28
法道济: oo?
不想洗钱的裙体对象么。
4 回复 看不惯就说话 2016-2-23 14:33
怎么没人组织游行呢
4 回复 ryu 2016-2-23 20:03
看不惯就说话: 怎么没人组织游行呢
马德里,亡我之心已无。
故中国政府一贯要求本国企业严格遵守中国及经营所在地国家地区的法律法规,配合监管。
8 回复 fanlaifuqu 2016-2-23 21:15
西班牙也参加反华大合唱?
4 回复 xu3331 2016-2-24 00:29
”........他们属于银行的高层。他们当中几乎没有人会讲西班牙语。如果运气好可能有人会说几句磕磕巴巴的英语......“

所谓土,某种程度也就是思维僵化,脾气固执、脑子无法接受新事物。(邦无道,这号人就能爬上高层。)

语言与思维密切相关,在下发现一个规律:毛本人,毛左们, 往往学一门语言能力很差。
毛秘书林克说:毛主席天天学英语,到死没学会。

对于心理学家,这倒是个研究课题。
5 回复 ryu 2016-2-24 06:35
xu3331: ”........他们属于银行的高层。他们当中几乎没有人会讲西班牙语。如果运气好可能有人会说几句磕磕巴巴的英语......“
所谓土,某种程度也就是思维僵化,脾气
对于心理学家,这还是个头疼的难课题。
毛主席有天天学也没学会的语言,却也有令天下几世也费解的他的特定的语言。
7 回复 ryu 2016-2-24 06:38
fanlaifuqu: 西班牙也参加反华大合唱?
不敢说的是,本应该最公正的国有银行现在却公然被巻入不应该碰手的醜闻。
4 回复 病枕轭 2016-2-24 08:25
关注。。。。
4 回复 ryu 2016-2-24 14:30
病枕轭: 关注。。。。
中国水深,西班牙恐无计。

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