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位于洛杉矶圣盖博市加州投资移民基金公司周三遭到美国联邦调查局及移民局的搜查，该公司的陈律师因为涉嫌利用假的eb 5投资移民项目，将上百名中国投资人骗得共五千万美元，一起来听洛杉矶的律师分析本案的进展：由FBI上呈法院的文件显示，嫌犯挪用部分款项来买房买车，投资项目中的两块土地也没有要开发的迹象，如果你违反签证欺诈，最高刑期是是坐牢十年，在这里面的投资人就超过100个。换句话说，如果100乘以十单独那一条，那理论上的刑期超过1000年，该公司的部分投资人已经获得永久居留权，但其中三位目前确认是中国通缉要犯，你知道他是通缉要犯，通过给他来把美国的移民身份，这个本身呢，就涉及违法，那其中呢，他给这个刘芳这个其中的一个排名第66的通缉要犯，然后还了50万的投资款；第13名的人，他提到他中国有触犯这个盗用公司财物，还有滥用权力，这个刑法在中国是死刑。刘龙珠提醒民众，投资移民零风险的宣传，事实上已经涉及移民欺诈，这种返还投资款能够保证本金的做法，在华人社区非常的流行，那么呢，据我的了解，至少一半以上的这么做的，近年来中国富人对于投资移民项目eb5的热情水涨船高。就现在的很多投资移民的，尤其川普上来之后，很多觉得川普投资移民的最后一班车，要确定不能上错车，如果是这样的话，你就不但这个移民身份，办不到钱不回来，很可能涉及刑事责任。申请者除了可能拿不到绿卡，也许往后入境美国的机会也很渺茫，甚至可能遭到联邦政府指控。这个行为100%违法的，因为美国移民法明确规定，那么投资不是借贷，必须要风险。2014年eb5项目中，就有85%的资金来自中国。
什么是投资？
投资呢，我们用最直接的方式来解释呢，就是说你做买卖，你比如说我投资了100块，那么呢，我这个买卖做完之后，我可能又赚了100块，100块变成200，但是买卖做完之后呢，我可能亏了50块，100变成50。所以换句话说呢，投资本来就是做买卖，可能赚钱也可能亏钱，当然也可能不亏不赚，但这种可能性很小，所以投资本身是有巨大风险。
借贷是什么？
借贷顾名思义它本身就是，我借给你100块，那么你要还我100块，你可能呢，还要付我一部分的利息，当然要不要付利息一开始会讲好的，但至少呢，我借给你这100块100块必须得还给我，因为欠债还钱。也就说投资有风险，可能是有赚有赔，而借贷照常理来说应该是没有风险。
投资移民是什么？
顾名思义，就是说你要在美国做投资，当然可能是100万，可能是50万，就要看你这个投资地区的所在的失业率是多少，失业率高50万就可以，失业率的正常要100万，所以在这里面，不管50万还是100万，它这里面一个最重要的一个特征就是它是投资，不是借贷。换句话说，你投了50万也好100万也好，等你这个投资移民这个期限完成，也可能100万变成200万，也可能100块，变成100块绝大部分都亏掉了。所以这是它最本质的特征。但如果我这个人100万也好50万也好，我其实虽然是打投资移民的旗号，但是根据我跟区域中心也好，或者说我自己做个人的直接投资也好，有签署的相关协议，说我这个投资的50万，我50万可以全部拿回来或者50万可以至少40万拿回来。不管在这个钱里面有多少万可以保证你拿回来，那么至少那一部分钱它本身就不够成投资，因为它没有风险。换句话说，你投资的钱不管是50万还是100万，你投资的全部的金额就是说50万里面的每一分钱，100万里面的每一分钱都必须有风险。有人说，你来做我们的这个区域中心，你投资100万，我可以包本90万给你，所以的风险是10万，你投资50万，那么我可以保个50万全部给你。我就等于借你这个钱周转一下你就少付利息，等于我赚了个利息钱，你来赚张绿卡，就外面的很多这种操作的方式。我说句得罪人的话，在我了解的这种区域中心也好，个人直投也好，如果呢，这里面这种在纽约也好，洛杉矶也好，华人社区里面的100个这种投资项目里面，可能有70个以上都做过不同承诺的一定程度的款额保障。换句话说，你这个投资100万或者投资50万，里面有一部分是没有风险，因为它保证说，这个钱里面至少多少都是返还给你的。那么这样的话呢，这实际上是违反美国移民法，是违法的。换句话，这合同本身是无效的。所以这问题就来了，如果这个合同债务是无效的，那么换句话说，这合同就没有执行力，没有执行力的话呢，它有很多的问题，第一就是说对方就不需要遵守这个合同，这是第一个，那第二个因为它这个违法的合同，那么你个人可能就涉及到有可能存在移民欺诈的问题，移民欺诈是非常严重的联邦犯罪，如果罪名成立，那么坐牢要超过十年以上。
这个事情很简单，美国没有免费的午餐，也没有免费的绿卡。为什么美国政府要给这个绿卡？它就希望说你投资的这个50万这个100万全部都有风险，很简单的道理，正常的都是100万，其实如果没有特别说明投资应该是100万而不是50万。为什么有的地区是50万，因为它的失业率很高，失业率高，就表示说这个经济不好，经济不好，就是说这个风险非常大，风险非常大的美国政府觉得说让你100万全亏了，觉得心里呢，不太好意思，觉得我这个绿卡的虽然值钱，但是也不止100万，算了，我就降低门槛，把它变成50万就收了50万就算了，我下手不要那么狠。换句话说，美国政府不会免费给你张绿卡的，如果正常的这个经济环境不是那种特别的穷乡僻壤，鸟不拉屎的地方那么投资金额都是100万。人烟罕至鸟不拉屎的地方风险就非常巨大，那美国政府说算了，你这个赚钱不容易，就算了，就收50万也给张绿卡，就是这个意思。
为什么风险这么大，依然那么多华人趋之若鹜？
有几个原因，很多投资人对美国的法律不了解，这是第一个方面，就是说它本身的资讯不发达，也没有认真去做考察，他不知道，说根据美国移民法，你投资的全部的钱都必须有风险，这是第一点。那第二点呢，就是说他明明知道有风险，他知法犯法，他觉得这没什么大不了，他觉得每个人都在做，我也在做呢，怕什么呢对吧，所以他本身就法制观念薄弱。然后第三点呢，我觉得个人还有什么原因呢，就觉得说有这个心态的问题，我觉得有些华人呢，我自己是华人我说话很直接，有种人爱钻空子占小便宜，这种心态觉得说我不说你不说，那没人会知道，我这个投资你去办出来，办出来之后的话，我钱就拿走了，就撤资了，也没人会发现这个事情。
总体概括来说，常常有些人形容华人说华人钱多人傻，所以我觉得华人其实都非常精明，非常狡猾，为什么会总是上当呢？我觉得是人贪容易上当，因为你贪心然后你就被这个蒙蔽了双眼。像这个你要夹这个老鼠，你放个老鼠夹，里面什么都不放，你肯定夹不到这个老鼠。如果你放上诱饵，老鼠一看这肉这么好吃，它看着老鼠夹，它就想这个吃还是不吃对吧，然后呢它也知道说可能会有风险，这个东西一个铁架子，感觉来者不善，但这个奶酪太诱人，我还是铤而走险去吃一口，结果一下被夹住了。所以呢，很多我们华人同胞的投资者就不知不觉之间成了那个被老鼠夹子夹住的老鼠，为什么呢，实在受不了那个奶酪的诱惑，就这个道理实际上。华人很精明，他们不是傻而是贪！
老鼠会是什么？
就是说实际上是指一个非法传销呢，金字塔型的，就是说上线拉下线下线再拉下线，它本质的做法比如说我卖这个产品给你，比如说洗发水，你上CVS然后到沃尔玛五块钱对吧，一大瓶，买一送一，一年都不用买了。他说我这个呢，这个是一个什么盖世不遇的奇才研究了这么一个百年不遇的产品，人家这个洗头水卖五块，我这卖500，我这个项目一定比它好，不但可以洗头，并且可以洗给你的心灵，让你洗完之后呢，不但头发洗得很干净，身体也觉得很干净，心里觉得很纯净，睡觉变得更好，所以卖500。然后呢你买了之后你500花了，他说没关系，你也可以像我一样再卖给其他人，那么你再卖给其他人，你可以从这里面赚这个提成，如果你的下线再去拉下线，那么不但你的下线可以拉提成，你作为他的上线，你也同时可以拿提成，其实只要你下面的下线，只要有一个人赚钱，那么你就赚钱是这样的。这个就是老鼠会的概念，很简单，就是说其实这种通过分级传销层层剥削的方式，然后来赚取大量的钱财，但是羊毛出在羊身上，你不管再怎么去传销，再怎么去包装，你要让这个老鼠会不断发展壮大，你唯一的一个前提，就是说你要发展无限多的下线需要去骗无限多的人，那么上面才能不断的赚钱。传销里面分两种，一种是非法传销，一种是合法传销，合法跟非法从什么地方界定很难界定，但是一般来说看什么就说你这个价值，你这个产品的价值，这个价值在于说产品本身值这么多价值，还是说你实际上赚了钱是通过不断发展下线得到的，就比如说洗头水好这个洗头水，这个CVS也是卖五块，你这个破洗头水不知道从什么乡镇小作坊生产的2块的成本，我卖500，那么这个明显，从这点来说一定是非法传销。那么另外一点呢，就是很多人可能不知道非法传销在美国，其实他本质不但是违法的行为，不但违法民法，也是刑事犯罪。像我现在在告安利非法传销。不但在州的层面，在加州，在纽约，而且在联盟的层面也是刑事犯罪，换句话说，如果你非法传销的罪名成立，那么你是要坐牢的。
庞氏骗局是什么？
一个骗子，一群傻子！它本身就拆东墙补西墙，什么意思？就比如打个比方，我要骗钱，我开始行骗，这个方法很简单，我说邱先生我现在这么一个特别好的投资项目，是一个什么最新的科技，或者什么地方挖掘什么一批300年前的珠宝，然后我要拿出来，反正你从来肯定从来没听说过，你查也查不到，但是我需要急需一点钱。我需要前期运作的费用，那么钱以后钱就会大赚，你现在借给我1万，我给你月利10%，很高，然后借我一万一个月之后变成一万一了，你肯定是相信家里人说这个，刘律师跟我讲这个话，你觉得不靠谱，怎么从来没听说过？我自己这么高的学历，我从没听说过你怎么没听说过，但是你想没关系，我先试一下，我先给你1万试试看吧对吧是我觉得律师也不会跑掉。你将信将疑，一晚上没睡觉之后，第二天给我1万块给我说，刘律师你这个一定要帮我小心，我赚1万块不容易，我说，邱大哥，你放心啊，一个月还没到20天之后，我说，曲大哥，这是你的1万块还给你这个1000块的利息。我们这个事业进展真的好，你看这么好的事情，我什么也没做，我其实他自己也存了一点钱，我这边还有10的机会，我找别人或者我自己来，你想这么发财的机会怎么让给别人呢？你拉着我。我说好吧曲大哥，我这个本来我答应人家给人家投资机会，既然你跟我这么熟也拉着我，我也不好意思，然后吃完饭之后呢，我还要了啤酒，你还嘱咐我把你10万块拿走啊。那么最终我又骗了你？你还很多跟别人讲这个项目赚钱，每个人就一传十十传百，每个人想说刘律师加我一个。我就拿进来的钱，其实我自己没有一分钱，左手进右手出我左手不断地前进，左手进的钱多过右手出的钱我就赚钱，但是前提就是要保证这个球一直滚下去，这个传说就永远一直在传。一旦滚不下去了，一旦活不下去，那么这个资金链就断了，我就失联了，打电话不接，微信不接。那时候你的心拔凉啊，果然老奸巨猾啊，你中招了，这个是庞氏骗局，庞氏骗局就是拆东墙补西墙，左手进右手出。没有在这里面创造财富，只是财富的重新转移，非法传销老鼠会跟庞氏骗局区别在什么地方，庞氏骗局是一个骗子，一大群傻子；那么老鼠会是什么？差异在什么地方？等于说我自己不但这样做，我也叫你去跟我做同样的事情。等于说我，我把你本身是个傻子，也变成了骗子，所以你一定要去骗别人，你自己赚钱我也赚钱，因为我是你的上线，你是别人的上线，别人赚钱你来赚钱我来赚钱，所以老鼠会的他的最恶劣的地方，或者说与庞氏骗局最本质的区别在于说老鼠会把傻子变成了骗子，等于说老鼠会里面绝大部分他同时有两个帽子，一个帽子他是傻子，另一个他是骗子。因为大家都积极的来骗，所以老鼠会越滚越大，像那个珍宝币，一下一个人变成十个人，十个人变成1万个人，一下几十个亿就被骗，其实就是个傻子升级了。
洛杉矶有这个人叫陈丽，然后伙同阿凯迪亚连续三任的市长，我告他的当天晚上，递交辞呈辞去市长职务，现在官司正在积极进行。他说他们有个投资两个月可以翻64倍。很少有人有这种常识，该不该相信呢？你一听就觉得说这是个铁架子，但是你想64倍，奶酪的那个香香的奶油一滴的往下滴，尤其是从来没有吃过奶酪的，尤其是这种生活一直就赚不到什么钱的，d勉强东奔西跑，为了生活糊额口，尤其就让他没有吃过奶，他想要吃口奶，心想虽然我可能被夹一次，虽然我夹得很痛，虽然我们会跳不出来，但是我必须得咬一口。这个两个月64倍，这是我人生唯一可以赚钱发财，然后呢，买大房子买名车的机会，我必须得去咬一口，于是中招了。
还有多少华人如痴如醉，因为他们看到了中国政协委员姜昆，名人代言，看到市长州长 看到自己的江湖偶像，政坛精英也在代言，看到了投资举办方与政坛领袖的合照。因为如果你在中国有个什么前总统前国家领导去参加你的会议，这个事情表示，第一这个人是支持的，第二可能中国政府支持的，如果有高端支持，由政府支持，你这个生意肯定跑不了。美国不是，你请什么前总统克林顿也好明星也好来吃个饭，他为什么来吃饭？他可能对这里面完全不了解，你付了50万的出场费，他说我现在闲着，我现在没工作，我现在无业游民，我去折腾一下，重温当年我做总统的风光。另外再赚50万比我做了一年的薪水还要多。对他来说只是个出场费，他们的概念基本上和八线小明星跟王宝强是一样的，可是出场费还没王宝强高，就被当幌子当一个挡箭牌，吸引人的眼球。克林顿本质就是讲英文的王宝强
如何避免投资被骗？
投资骗局有什么特点？第一呢就是说如果一开始他不是跟你讲，说我这个产品怎么样，我这个项目怎么样，反而他跟你讲，说我这个项目有哪些名人市长议员支持，然后摆出了一大堆的照片，豪门夜宴总统的合照，市长的合照整了一大堆，有的城市你听没听说过，反正你知道他就是个市长。那么这种拉大旗作虎皮，把什么前总统推到前面，这个你要小心。为什么这个要很小心？因为这些人他们挣得就是出场费，他们挣的是外快，就换句话说，他如果整了这么一大堆，他出场费要多少？就换句话说，你们投资的钱可能就被这些出场费拿走，你这个钱一开始生意还没做。十块钱就变成六块，一开始这个钱就资本缩水了。比如前总统出场费就越高，那么拿的就越多，他拿的越多。这第一个第二个什么呢？他一般的这个投资骗局的都是一个新颖的行业，什么叫新颖，就是你不懂啊，比如石油。你对这个不懂，所以你不懂他就好，骗子可以东拉西扯，你听着云里雾里，然后呢，你将信将疑的时候突然看到一个名人的照片，你觉得说我不懂，但是名人的选择不会错啊，于是你就跟风了。第三个特点事他们一般给的承诺像奶酪一样，感觉不真实，包赚不赔，只会赚不会赔，并且是两个月64倍。太好的东西都是假的，比如美好的奶酪，老鼠想吃就要被夹住。就打个比方，现在我出去走在这个法拉盛街上，地上有1000块钱没人捡，你要想，为什么人家不捡，就偏偏好事让我看到让我去捡呢？
为什么华人比起其他族裔来说更容易受骗？
其实大家来看这事情很简单，为什么有风险的事情还要做？第一，不是华人太傻，而是华人太精明，最本质的也是我们华人太贪，我觉得跟文化有关系。第二，我觉得华人的价值观太单一，华人成功的标准很简单，你们家房子多大？你开什么车你带什么手表？你这个西装是在意大利做还是在中国小作坊做的？华人看成功就一个字：钱！没钱什么都不用谈，出去亲戚朋友吃饭，校友会男女谈恋爱总是钱在当中。我必须得用钱，我没钱什么都不是，我觉得这是一个很重要的原因是。
美国遍地是黄金吗？华人群体如何防范被骗？
防范投资欺诈最好的办法最彻底的办法是什么？不投资！你要投资就一定会有风险，没有风险就不要投资。那么我们现在讲避免不了风险，只能说减少风险。大家呢千万不要看到这个奶酪太诱人，而忽视了奶酪旁边这个铁架子，这个奶酪越诱人，这个铁架子夹你就会越痛。你首先要看一下就是说他给你投资的一个回报是多少啊，投资回报率。小窍门就是如果他保证你说我只赚不赔，这个就是骗子啊，只赚不赔，一定是骗子，这不用问，他如何能保证你只赚不赔的？因为只要是投资就有风险，有风险就有可能赔，如果他告诉你说我只赚不赔，一看就来者不善，他是要把你吃了之后骨头在炖过汤那种狠角色啊，第二的话就是说你要看他投的是什么项目啊，我如果对这个项目不懂，你需要咨询懂的人，还需要咨询律师。我可以把这个人的背景，他这个公司的背景查得清楚。如果你看这个人，这个王总，李总，张总，不管什么总，但一般都在后面一个总，你查一下，去年刚刚刑满释放，因为诈骗就坐牢了五年，那么这个你不用想啊对吧，你看他五年过去了，他想我必须把五年失去的赚回来，要骗得更多。如果一直是骗子，他之前肯定会有蛛丝马迹，不良记录，破产的记录，可能因为诈骗大额信用卡坐牢， 这些东西，我们可以把这个公司全部查出来。
如果你投资你的回报率，如果是在6%到12%之间，这个是比较合理。超过12%，并且他跟你讲说没风险，这我可以100%告诉你是骗子。
很多人说美国遍地是黄金，那是他对美国不了解，来美国之前，他就会觉得说美国的大陆是黄金做的，国内的大陆不是黄金做的，但是到了美国你去法拉盛你去华盛顿，你仔细看一下，那个路是水泥做的，跟中国的路一样，都是水泥做的，不存在路是黄金做的，天上没有掉馅饼，美国没有免费的午餐，也没有免费的绿卡，任何人说我不劳而获，我突然占到便宜，你有这个想法就注定受骗。因为你太想吃奶酪了，欲望太强烈，你总有一天会被老鼠夹子夹的，做人要踏实，本分做人，踏实做事才是安身立命的根本，才不会被骗。
