中国三家大型银行被美制裁：两条“红线”不能碰

中国三家大型银行被美制裁：两条“红线”不能碰

　　中国三家大型银行因涉嫌拒绝遵守违反朝鲜(专题)制裁调查的传票，被美国一名法官裁定蔑视法庭，可能将被终止美元业务。虽然法官没有透露这三家银行的名称，但有美国媒体分析指出，这次面临被处罚的是中国招商银行、交通银行和上海浦东发展银行。这三家银行的股价应声大跌。随后，上述银行皆对外发布声明称，未受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。

　　据《美国之音》6月25日报导，美国哥伦比亚特区地区法院首席法官豪厄尔日前裁定，中国三家大型银行蔑视法庭。原因是这三家银行无视法庭大陪审团的要求，拒绝遵守违反朝鲜制裁调查的传票。

　　豪厄尔法官没有公开这三家中国银行的名称，但外界很快就发现，这项裁决的细节与2017年美国法庭对中国交通银行、中国招商银行和上海浦东发展银行的一起民事没收诉讼案一致。

　　《华盛顿邮报》则报导称，这项法官裁决可能首次触发美国的一项规定，在美国司法部长或财政部长的要求下，上述三家中国银行之一（疑指上海浦东发展银行），可能因涉嫌违反联合国（UN）对朝制裁令而被拒进入美国金融系统。

　　据这篇报导，美国司法部在2017年那起民事没收诉讼案中，指控这三家中国银行与一家香港(专题)公司合作，涉嫌为被制裁的朝鲜外贸银行洗钱超过1亿美元。而这次有关传票的法律战，则将于7月12日在华盛顿的一个联邦上诉法庭审理。

　　受到上述消息的影响，在香港上市的中国数十家银行6月25日的股价纷纷下跌。其中招商银行一度跌幅超过8%，港股市场下跌更是超过9%，交通银行股价一度超过3%，浦东发展银行股价一度超过4%。

　　截至当天下午14:40，中国交通银行（601328.SH）报6.12元/股，跌2.70%；招商银行（600036.SH）报36.10元/股，跌4.90%，浦发银行（600000.SH）报11.70元/股，跌2.83%。

　　与此同时，这三家银行也在当天下午针对前述美国媒体的报导发表了声明。

　　上海浦东发展银行在声明中称，根据中国的有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料，而该银行“严格遵守了有关的法律法规”，

　　交通银行也发声明称，该银行的业务活动符合有关的法律和法规，目前没有受到任何因为涉嫌违反制裁令的调查。

　　中国招商银行则在声明中表示，美国媒体的相关报导内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息，这属于跨境调查取证的司法协助范畴，该银行遵守了有关联合国决议案和中国法律，并没有卷入有关可能违反制裁的任何调查。

　　据公开的资讯， 美国法院对这三家中国银行的有关传票于2017年12月发出，这是美国调查可能违反针对朝鲜核武器项目制裁努力的一部分，包括洗钱和违反美国银行保密法。

　　4月30日，美国华盛顿特区法院发布了首席法官Beryl A. Howell在3月18日作出的裁决意见。该意见要求强制执行针对三家中国银行的大陪审团传票和行政传票，要求它们提供和目前已经停业的某香港公司的交易记录。而这家涉案的香港公司，被指是朝鲜国有银行明正公司的傀儡公司。

　　从现在豪厄尔法官的最新裁定来看，这三家中国银行并未遵守Beryl A. Howell法官的要求交出相关记录。

　　中国金融界人士凯恩斯接受《自由亚洲电台》采访时表示，银行开展国际业务有两条“红线”不能碰，其中包括对被全球制裁的国家提供银行业务。

　　凯恩斯说：“第一个就是反洗钱，只要你账户有异动，一定要上报，比如说上报到美国的银行监管委员会。如果你没有上报，查到你账户有洗钱活动，无论是朝鲜，还是伊朗，你只要做了这件事情，问题就很大。如果没有上报，就是银行的责任，就面临美国高额罚款。”

　　凯恩斯强调，美国的制裁非常严厉。他说：“有可能被剔除国际结算业务体系之列。招商银行无论你跟伊朗展开汇款业务，还是跟朝鲜展开汇款业务，你没有上报，他（美国）制裁是非常严厉的。”

　　此外，对于美政府是否会对这三家中国的银行采取制裁措施，美地区检察官办公室发言人尚未给予任何置评。