上百名中国富人遭殃 美华人律师卷走5000万美金
来源：倍可亲(backchina.com) 专题：华裔相关新闻，最新动态！3月7日，据美国CBS新闻的报道，一位华人(专题)移民律师陈丹红（Danhong "Jean" Chen）涉嫌签证欺诈，逃亡后被吉尔吉斯当局逮捕，现已引渡回美国受审。
目前，陈丹红被控14项联邦重罪，涉案资金高达5200万美元，欺骗了100多名投资人（其中大部分是中国投资人），法官裁定案件将于3月14日继续审理。
作为一个行业16年的从业者，以及正在办理EB-5的投资人，我了解了整个事情的来龙去脉后，觉得很有必要跟大家讲讲这其中的风险，帮大家避避坑。
我打算从三个方面跟大家聊聊这件事：
1、发生了什么事？哪些人受到了影响？
2、美国投资移民项目的风险点有哪些？
3、投资人如何选择适合自己的项目？
发生了什么事？
案件的主人公，是一位叫陈丹红的华人律师，她1997年在美国波士顿(专题)大学取得了法学硕士学位，1998年获得律师执业资格，之后就进入了移民行业。
陈丹红
2003年，她和前夫叶建云（Jianyun "Tony" Ye）共同成立了一个律师事务所，开始涉足EB-5业务，主要服务华人社区，之后她还加入了美国移民律师协会（AILA）。
根据媒体报道，陈丹红被描述为“认真负责”“专业细致”的律师，不少客户都对其称赞有加。
看上去，陈的履历十分光鲜，客户评价也很高，十分值得信任，然而，转折点发生在2014年。
2014年，陈丹红和叶建云购买了金门区域中心（Golden State Regional Center）及其他实体，并在购买后立即将所有权转移给了一名代持人，虽然这名代持人并不知情。
不仅如此，他们还向政府隐瞒了金门区域中心的真实所有权，然后利用这个区域中心为自己的客户办理EB-5投资移民手续，从中获取非法利益。
实际上，项目是不存在的，现场一直是一片荒地，丝毫没有动工的痕迹。
这件事直到2018年才被发现。
2018年，美国证券交易委员会（SEC）指控她和叶建云通过EB-5项目非法获得超过1000万美元的佣金，2019年，他们因涉嫌EB-5签证欺诈被联邦大陪审团起诉。
起诉书称，她通过伪造文件，欺骗了100 名EB-5申请人，涉及金额高达5200万美元。
她的前夫叶建云在2021年认罪，被判刑12个月，现已刑满释放，但陈丹红却不肯伏法，反而开启了逃亡生涯。
最终，她在吉尔吉斯斯坦被抓捕，近期被引渡回美国，等待审判。
EB-5项目风险重重？
其实，陈丹红所谓的通过合作的项目方帮客户拿绿卡，就是一个骗局，她通过伪造签名、提交虚假的EB-5申请文件，骗取客户信任。实际上，项目就是她自己的，不仅赚取客户的律师费，连投资移民的款项也全部侵吞。
而被骗的100多名投资人，不仅绿卡拿不到，大概率钱也拿不回来了，人财两失。
从案件的已知信息中，我们可以知道，陈丹红的案子至少有两个严重的欺诈行为：
1、伪造文件。她有多次伪造签名和文件经历，无论是提交给区域中心的，还是展示给投资人的，基本上都是假的。
2、资金挪用。客户用于申请EB-5签证的投资款项并没有投入项目中，而是被陈丹红和其同伙挪用。
作为投资人，为了避免被坑，一方面我们肯定要提高自己辨别信息真伪的能力，但有没有更好的方法，可以从源头上就减少欺诈案的发生呢？
项目频繁暴雷，投资人失去信心，这自然不是美国移民局想看到的情况，事实上，移民局也在做出各种努力，保障投资人的权益。
所以，2022年5月，EB-5新政出台，不只是提高了投资金额——从50万美元涨价到80万美元，同时也对原先的项目漏洞进行了改革，通过加强监管、提高透明度和完善风险控制机制，显著降低了欺诈风险。
第一，强化对区域中心和项目方的监管。
区域中心需通过更严格的资质审核，包括提交详细的运营计划、财务报告和合规记录，并要求每年更新续期资质。未达标或未完成年度最低投资额、就业创造目标的区域中心将被取消资格。
移民局有权对区域中心进行现场检查，核实项目进展与资金使用情况。
另外，还引入了独立第三方对项目进行尽职调查，避免“自融”模式（即区域中心同时作为融资方和开发商）的资金滥用问题。
第二，设立了诚信基金与反欺诈措施。
EB-5投资人和区域中心共同出资成立诚信基金，用于支持国土安全部对项目的实地考察、财务审计和反欺诈调查。
同时，对欺诈行为实施更严厉的处罚，包括刑事指控和高额罚款，并明确区域中心及项目方需承担连带责任，形成法律威慑。
第三，项目预审批。
每个EB-5项目需在推广前通过移民局的预审批，确保商业计划、就业计算模型和资金结构符合要求，避免虚假包装。
第四，保障投资人绿卡权益。
新增了祖父条款（Grandfathering），只要投资者在2026年9月30日之前提交了移民申请，即使未来EB-5计划因政策变化而暂停，这些申请仍将继续按照提交时的法律和政策进行审理。
当下，EB-5新政项目的风险，要远低于旧政项目。
但是，有一点大家不要忘记——EB-5投资在本质上属于风险投资。
美国移民局明确规定，EB-5投资必须处于风险之中，投资者面临失去资金的可能性。
具体来说，EB-5投资者需要将资金投入商业项目，这些项目可能因市场波动、经营不善或其他原因导致失败，从而使投资者无法收回本金或获得预期回报。
选择投资项目的技巧
尽管我们无法完全消除风险，但仍然可以尽可能降低风险。
目前新政下的EB-5有三种投资项目可选：
1、乡村地区项目：20%的名额，约2000个签证；
2、高失业率城市项目：10%的名额，约1000个签证；
3、基础设施项目：2%的名额，约200个签证。
过去，中国申请人偏向于申请城市项目，因为这类项目的商业可行性高，资金风险更小，返还投资款更有保障。
但从去年开始，大家纷纷把目光转向了乡村项目。
有两个原因，一是乡村项目名额多，一年2000个配额，比城市项目高出一倍，加上城市项目已经积累了足够多的申请人，一旦产生排期，城市项目的队伍会比乡村项目更长。
二是乡村项目审批速度快。根据美国移民局的数据，截止到2024年7月5日，农村项目已递交的案件中，有21%完成了审理；而城市项目已递交案件，只有4%完成了审理，96%仍在等待审核中。
但相应的，乡村项目的风险也更高。
那么这两者应该怎么选呢？
其实大家投EB-5，无非就考虑两件事：什么时候能拿到绿卡？钱能不能回来？
所以我结合这两个维度，分了四类情况，大家可以看看自己是哪类，简单对号入座一下。
1、绿卡不紧急，风险承受能力强
选择范围很广，乡村和城市都可以，只要项目靠谱，符合自己的投资偏好，都可以选择。
2、绿卡紧急，风险承受能力强
优先选乡村，没有排期是最好的，最快1年就能把绿卡拿到了；有排期产生的话，乡村项目名额多，队伍前进得也会更快，所以看见合适的项目就快速决断，早入场早拿绿卡。
3、绿卡不紧急，风险承受能力弱
优先选城市，城市项目的商业可行性更高，地产类项目出售或者出租产生收益后，返还本金的成功率也更高，资金安全有保障。
4、绿卡紧急，风险承受能力弱
我遇到的大部分客户都属于这类，要同时满足这两个条件的话，范围就小很多，关键是要优中选优，比如尽快投资已经通过移民局审理的城市项目，或者是选靠谱的地产商开发的乡村项目。
