全国钻漏洞：彭博列出中国资金离岸4大招
来源：倍可亲(backchina.com)从企业上市、持股到海外大楼地产，中国资金遍布全球，但技术上来说，许多购买行为大多数是中国公民鑽漏洞的结果，甚至在某些情况下是完全违法的。《彭博》指出，虽然存在风险，但如何鑽漏洞已成“全国消遣活动”，而中国人民目前共有4大类将资金“偷天换日”的方法。
彭博列出虚拟货币等中国资金离岸的4大招。（法新）
据报道，中国公民每年只有5万美元的外汇配额，而资本管制规则明确禁止使用其直接购买离岸房地产或证券，违者可能被取消配额或背上刑责，但某些非间接管道能够投资。对于一般中产阶级来说，鑽漏洞只是为了赚更多钱；对富豪而言，海外资产则是保护财富的方式。
1. 海外帐户
在国外花钱的先决条件是离岸帐户，虽然合法但有时很棘手。中国银行为在港开设帐户设下高门槛，如中国民生银行要求客户要在3个月内存入30万元人民币(专题)，且中资银行在检查外汇配额用途时往往更严格。在取得海外帐户后，要购买港股只需将资金存入经纪帐户，即便每个步骤都合法，但整体来说每个人都违反最初外汇用途目的的承诺。
交银国际首席策略师Hao Hong表示，大多数将资金转移到国外的人都是为了追求更高的投资报酬率，尤其是急于参与新兴科技公司海外IPO的衝动。
风险：中国监管机构迄今虽对此做法视而不见，外汇监管机构仍在考虑是否应允许居民直接购买海外股票，若官员们决定严厉打击，可能会将违规者列入监管机构的监视名单，并连续3年拒绝外汇配额、进行反洗钱调查。
2.P2P
如果想避免通过跨境转账引起的注意、或将汇款上限提高到超过5万美元，那另一个流行的选择项就是P2P。2名不透露姓名的业内人士说，一些香港(专题)的保险代理人已经变成了地下货币兑换商，收取一定费用为那些需要当地美元的人提供服务。
风险：除了落入诈骗圈套外，最大的威胁就是潜在的刑事责任。根据中国最高人民法院文件，变相以欺诈性买卖外汇或外汇交易，可能导致刑事定罪，但没有详细说明哪些交易类型归类于此。
3.虚拟货币
基于区块链去中心化的特性，加密货币其难以追踪，是理想的管道。第一步是使用VPN跳离中国网络并建立加密交易帐户。为存入帐户，大多数人都用人民币购买了Tether美元币USDT，该币受到等额美元的支持，因此被许多加密平台接受为支付方式，然后便可以使用Tether USDT代币交易其他币种，收益再汇到海外银行帐户。
风险：麻烦在于中国当局也知道虚拟货币正在兴起且难以杜绝。中国没有官方认可的虚拟货币交易所，且加密货币仍活跃于洗钱等非法用途，任何涉嫌此类活动的资金可能触发海外账户冻结。
4.并购行动
对真正有钱的富豪或企业来说，提高收购价格也有玩法，他们可以安排为海外资产多付钱，再由卖方将差价作为谘询费支付给中间人，该“费用”可以存入买方的离岸帐户。北京投资银行香颂资本（Chanson & Co.）董事沈萌指出，无形资产如知识产权是完美的收购目标，因为喊高价的空间很大。
风险：中国由于担心系统性风险，已加强审查海外收购。虽然此举主要针对大型企业，但所有人都可能被纳入管控。
